트래블룰 시행에 따른 여러 궁금증에 대해 알아보겠습니다.
트래블룰이란?
쉽게 말해 ‘코인이 어디서 들어오고 또 어디로 나가는지를 파악해야 한다’는 규칙을 말한다.
불법 자금세탁을 방지하고 테러자금을 추적하기 위한 목적으로,
특정금융정보법 개정안에 따라 3월 25일부터 모든 가상자산 사업자에 적용된다.
거래소는 코인을 보내는 이와 받는 이의 정보를 파악하고 제공해야 할 의무를 지게 된다.
신원 확인이 안 된 코인 입출금은 제한된다.
즉, 이 트래블룰이 적용되면 코인 투자자는 가상자산 거래소에 보유하고 있던 코인을
다른 거래소나 개인 크립토 지갑(암호화폐 지갑)으로 곧장 옮기지 못하게 된다.
트래블룰 시행까지 일주일도 채 남겨두고 있지 않지만
금융위원회와 가상자산 거래소는 여태껏 확실한 가이드라인이 내놓지 않고 있어 투자자 혼란이 가중되고 있다.
거래소별 트래블룰
1. 업비트 트래블룰
람다256의 트래블룰 솔루션인 베리파이바스프(VerifyVASP)와 호환되는 국내 VASP로만 출금을 허용
개인 지갑으로 출금하는 것이 불가능
- 트래블룰 이행에 따른 입출금 진행 방식 변경 예정
: 채택된 트래블룰 솔루션을 통해 검증되었거나 별도의 조치를 통해 확인된 가상자산사업자를 대상으로 입출금 지원 예정
*입출금 가능 거래소는 시행 초기 국내 일부 거래소를 시작으로 향후 해외 거래소까지 확대될 예정이며, 자세한 사항은 별도 공지를 통해 추가 안내드리겠습니다. - 원화 환산가 기준 100만 원 이상 디지털 자산 출금 시 추가 정보 확인 예정
: 특정금융정보법 제6조제3항 및 동법 시행령 제10조의10에 의거하여, 원화환산가 기준 100만 원 이상 디지털 자산 외부 출금 진행 시, 수취인 정보 추가 입력 예정
*출금 금액의 원화 환산가의 경우, 출금 수수료를 제외한 1회 출금 수량을 기준으로 산정됩니다.
OPEN API를 통한 디지털 자산 출금 제한 및 바로 출금 기능 일부 제한 예정
: OPEN API 출금에 대한 트래블룰 솔루션 적용까지 해당 기능을 활용한 디지털 자산 출금 제한 및 업비트 인도네시아,싱가폴에 대한 바로 출금 기능 제한 예정
출처 : 업비트 https://upbit.com/service_center/notice?id=2464
2. 빗썸 트래블룰
트래블룰 솔루션을 통해 검증된 VASP로의 출금만 지원
개인 지갑으로 출금하는 것이 불가능
■ 트래블룰 시행 대상
- 가상자산을 출금하는 모든 회원 (개인/법인 고객 포함)
■ 트래블룰 시행에 따른 변경 내용
1) 출금 가능 거래소
- 트래블룰 솔루션을 통해 검증된 가상자산사업자를 대상으로 출금 지원
* 출금 대상 가상자산사업자 리스트는 트래블룰 시행 전 별도 공지 예정
2) 받는 사람(수취인) 국/영문 성명 및 가상자산 지갑주소 입력
- 출금 신청 시 받는 사람(수취인)의 국/영문명 및 가상자산 지갑주소 필수 입력
- 받는 사람의 정보가 올바르지 않을 경우 출금이 자동 취소됨
3) 출금 금액에 상관없이 모든 출금 트래블룰 적용
* 추후 변경 시 재 공지 예정
출처 : 빗썸 https://cafe.bithumb.com/view/board-contents/1642750
3. 코빗 트래블룰
코인원을 제외한 모든 외부 거래소 지갑의 경우 사전 등록을 거쳐야 출금이 가능
트래블룰 시행 직후에 누구나 바로 출금이 가능한 게 아니라 사전 등록 과정을 거쳐야만 출금이 가능함
1. 트래블룰 솔루션(CODE) 코빗은 2021년 12월 22일 코인원, 빗썸과 합작하여 설립한 트래블룰 솔루션 CODE을 도입하였습니다. CODE내 회원사(코인원, 빗썸)로 가상자산 입출금시에는 회원사간 송금인·수취인 정보를 확인할 예정이며 회원님들께서는 2022년 3월 25일 00:00이후에도 별도 추가절차 없이 입출금이 가능합니다. 입출금시 추가절차 진행이 필요없는 CODE 추가 회원사 리스트는 추후 별도 공지를 통해 안내드리겠습니다.
2. 지갑주소 등록 시스템 CODE 회원사가 아닌 가상자산사업자로 가상자산 입출금을 원하시는 경우에는 외부 지갑주소의 소유주 등 정보 및 증빙서류를 확인하는 절차가 진행될 예정입니다. 지갑주소 사전등록 시점 및 방법에 대해서는 추후 별도 공지를 통해 안내드리겠습니다.
출처 : 코빗 https://exchange.korbit.co.kr/notice/?id=1f0eLSZQlW4VgOWtTP0F5i
4. 코인원 트래블룰
사전 등록하면 본인 명의의 지갑으로만 출금
개인 지갑이라도 이름, 휴대폰 번호, 이메일 주소 중 하나를 포함하면 등록할 수 있다고 공지했다.
하지만 이용자 이름이 명시되는 개인지갑인 클립(Klip) 출금이 막히기도 했다.
해외거래소로의 출금
현재로서는 바이낸스와 같은 해외거래소로의 출금도 지갑만 등록하면 가능하지만,
언제 룰이 바뀔지 모르니 상황을 봐야겠다.
업비트는 현재 국내 VASP로의 출금만 우선 허용하기로 발표했다.
빗썸도 트래블룰 시행 이후 구체적으로 어떤 거래소가 출금 가능한지 공식적으로 발표하지 않았고,
코인원은 이대로라면 트래블룰 시행 이후 본인 소유가 아닌 타 지갑으로는 송금할 수 없다.